كلما تم ذكر مصطلح الاستثمار يخطر في بال السامعين أقوال ونصائح وارن بافيت الملياردير الأمريكي والمستثمر الكبير الذي شارك خبرته في مجال الاستثمار لكل المهتمين بعالم المال والأعمال من خلال نصائح من حياته المهنية التي استمرت 70 سنة وحكمته المالية التي تجلّت في نجاح مشاريعه الاستثمارية.
أفضل أقوال ونصائح وارن بافيت
1. عن كسب المال
” القاعدة الأولى للاستثمار هي عدم خسارة المال أبدا ، والقاعدة الثانية للاستثمار هي عدم نسيان القاعدة الأولى ، وهذه هي كل القواعد الموجودة “.
من أفضل أقوال وارن بافيت التي قالها في مقابلة تلفزيونية مشهورة وهي قاعدة ذهبية في استثماراته يلتزم بها ، وقد وّضح أنّ معناها الحفاظ على رأس المال هو أولوية قصوى لأي مستثمر.
2. التحلي بالصبر في الاستثمار
” يجلس أحدهم في الظل اليوم لأنّ أحدهم زرع شجرة منذ زمن طويل “
أوصى وارن بافيت بصفته من عمالقة الاستثمار في العالم وذو خبرة سنوات طويلة بأهمية الصبر عند بناء المحفظة الاستثمارية في الأسهم ، ونصح المستثمرين باتخاذ وجهة نظر بعيدة المدى .
3. احصل على قيمة أعلى
” السعر هو ما تدفعه ، القيمة هي ما تحصل عليها “
من بين نصائح وارن بافيت في اختيار الأسهم الاستثمارية هو إعطاء الأولوية للعثور على شركات جيدة بسعر منخفض لها قيمة كبيرة ، والتمسك بها على المدى الطويل .
4. بخصوص التوتر
“الخوف هو أكثر الأمراض المعدية التي يمكنك تخيلها ، إنه يجعل الفيروس يبدو وكأنه رمح”
أوضح وارن بافيت في مقولته في اجتماع المستثمرين في الأسهم في بيركشاير لعام 2020 أنه عندما يسرع الآخرون في الهروب من حرائق مالية ، يسرع هو للوقوع فيها ، بدل إتباع القطيع ليس وسيلة لتمويل الشركات ذات القيمة المنخفضة .
5. قوة الدخل السلبي
” إذا لم تجد طريقة لكسب المال أثناء نومك فسوف تعمل حتى تموت “
أكّد وارن بافيت بمقولته الشهيرة تلك على أهمية إنجاز مصادر متنوعة للدخل السلبي خاصة قبل سن التقاعد ؛ والدخل السلبي هو المال الذي تكسبه من أي مشروع يشتغل حتى في غيابك على عكس العمل بأجر الساعة أو الراتب الشهري
وإليك بعض الأمثلة :
- لما تمتلك شقة وتقوم بإيجارها تكسب من ذلك مبلغ من المال كل شهر بدون أي جهد منك .
- أصحاب قنوات اليوتيوب الناجحة يستلمون أرباح شهرية بعدما اكتسبوا قاعدة جماهيرية كبيرة
- ومن قام بـتأليف كتاب أو كورس وعرضه للبيع في متجر الكتروني فإنه يجد طلبات الشراء بشكل تلقائي دون تدخل منه .
اقرأ أيضا : الدخل السلبي من الانترنت
6. الإيمان باستثماراتك
” من الأفضل بكثير شراء شركة رائعة بسعر عادل بدلا من شراء شركة عادلة بسعر رائع “
تحدث وارن بافيت في رسالة للمساهمين في شركة بيركشاير هاثاواي عام 1989 أنّ الالتزام والإيمان هما لازمين للنجاح في وول ستريت
بتطبيق القاعدة الاستثمارية ” شراء شركة رائعة بسعر عادل ” كن على يقين أنّ الشركة التي ستشتريها تستحق إيمانك والتزامك .
7. للخوف والطمع أوقات مناسبة
” هناك قاعدة بسيطة تملي علي مشترياتي : كن خائفا عندما يكون الآخرون جشعين ، وكن جشعا عندما يكون الآخرون خائفين “
أثبت المستثمر الأمريكي وارن بافيت في مقولته لمقابلة أجراها عام 2008 مع صحيفة نيويورك تايمز موقفه الثابت بعدم اتباع القطيع ، وتأثير الخوف على قرارات المستثمر ، وبيّن للمستثمرين أنّه يفضّل الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع .
8. أسوأ الأعمال الاستثمارية
” إنّ أسوأ أنواع الأعمال هو ذلك الذي ينمو بسرعة ، ويتطلب رأس مال كبير لتوليد النمو ، ثم يكسب القليل من المال ، أو لا يكسب أي أموال على الإطلاق “
من أروع أقوال وارن بافيت التي قالها في خطاب للمساهمين لعام 2007 أنّه لا يحب الاستثمار في الشركات التي ترّكز على السرعة أكثر من تركيزها على النمو تدريجيا ، والتي لا يمكنها تحقيق الأرباح
وأوضح أنّ صناعة الطيران مليئة بأنواع تلك الشركات ولذلك لن تصل لمحفظة بيركشاير هاثاواي .
9. توقف عن استثمارك الفاشل
” أهم شيء يجب عليك فعله إذا وجدت نفسك في حفرة هو التوقف عن الحفر “
يقصد وارن بافيت أنّك إذا كنت قد بدأت رحلتك نحو الاستثمار بطريقة فاشلة فعليك أن التوقف لتغيير الوجهة لأنّ ذلك المسار سيؤدي بك إلى الوجهة الخاطئة
وأمّا تشجيعه للاستثمار طويل الأجل فقد وضح أنه موجه للذين يسيرون في الطريق الصحيح ملتزمين بمبادئ واستراتيجيات الاستثمار
مثال على ذلك وارن بافيت يقول أنه مستعد لبيع أي سهم يعتقد أنه أخطأ في اختياره ، ليشتري ما هو أفضل منه ، بدل الاحتفاظ به .
10. لا تنخدع بالاستثمار المغري
” احذروا المشروع الاستثماري الذي ينتج التصفيق ؛ لأنّ التحركات العظيمة عادة ما يتم الترحيب بها بالتثاؤب “
أكدّ وارن بافيت في نصائح للمستثمرين أنّ الاستثمار الناجح هو من يتم إثباته مباشرة من الرؤية الخلفية وليس من الزجاج الأمامي ، أي أن يكون في اختيار الشركات الرائعة ذات القيمة الكبيرة ؛ عندما يكون سعرها في السوق أقل بكثير من قيمتها الجوهرية ، ولن يقوم بشراءها إلا المستثمرين الذين يدركون الميزة التنافسية الدائمة لتلك الشركات .
