هل تساءلت يومًا كيف يمكن للكتب أن تغيّر حياتك المالية؟ بالنسبة لي كانت القراءة عن المال والاستثمار نقطة تحوّل كبيرة؛ من خلال الاطلاع على تجارب الخبراء وتطبيق نصائحهم، تمّكنت من تحقيق العديد من أهدافي المالية وتحسين حياتي المادية للأفضل.
في هذا المقال، سأشارك معك رحلتي في قراءة أفضل كتب المال والاستثمار،ما الذي تعلمته منها؟، وكيف أثّرت على حياتي المالية، بل حتى على جوانب أخرى من عجلة حياتي.
المحاور الرئيسية :
1. لماذا قررت قراءة أفضل كتب المال والاستثمار؟
بصراحة كانت هناك عدة أسباب حفزتني، ولكن سأذكر لك عزيزي القارئ ما أتذكره منها:
- كانت علي ديون
- استقلت من وظيفتي التي لم أكن أطيقها
- قمت بعدة مشاريع تجارية وفشلت فيها
- كل عام كنت أراجع قائمة أهداف عجلة حياتي فأجدها تتطلب الدعم المالي
- كنت أرغب أن أسعد والداي وأحقق لهما أمانيهما
2. كيف اخترت أفضل الكتب للبدء؟
أول خطوة قمت بها هي أني بحثت على جوجل واليوتيوب ومختلف مواقع التواصل الاجتماعي عن أفضل كتب المال والاستثمار والثقافة المالية بشتى فروعها : الوعي المالي ، الذكاء المالي ، التخطيط المالي، الاستثمار، الدخل السلبي، الحرية المالية، العلاج المالي…
ثم عزمت على اقتناء جميع العناوين المتوفرة منها حيثما وجدتها، بدأت بزيارة جميع المكتبات الموجودة في المنطقة التي أقطن فيها، ثم راسلت الصفحات التي تبيع الكتب وتوفر خدمة التوصيل للمنزل، ولم أكتفي بذلك بل كنت أتنقل لمسافات طويلة حيثما توفرت عناوين تهمني، سواءا في مكتبة خاصة أو في أسواق الكتب المستعملة.
بعدما قرأت عدد كبير من الكتب، لاحظت أنّ هناك عناوين تعلمت منها كنوز لا تقدر بثمن، يمكنني أن أصفها بأنها أعادت برمجة عقلي الباطن من عقلية الفقير إلى عقلية الغني، وهناك بعض الكتب التي ندمت على شراءها لأنها ملئية بالكلام الفلسفي والربا والاستثمار في مجالات شائعة في أمريكا فقط، ولا يمكن تطبيقها في الوطن العربي.
2. أفضل كتب المال والاستثمار التي قرأتها
اخترت لك عزيزي القارئ أفضل 10 من أفضل كتب المال والاستثمار التي تعلمت منها الكثير وساعدتني في تغيير عقليتي المالية وتحقيق العديد من أهدافي المالية، وهي :
1. الأب الغني الأب الفقير – روبرت كيوساكي
يُعد من أشهر كتب المال والاستثمار، حيث يروي المؤلف تجربته مع “أبويه الماليين” – الأب الغني الذي علمه مبادئ بناء الثروة، والأب الفقير الذي يمثل التفكير التقليدي حول المال.
أهم المحاور:
- الفرق بين الأصول والخصوم.
- أهمية الذكاء المالي في تحقيق الثراء.
- بناء مصادر الدخل السلبي والاستثمار في العقارات.
اقرأ أيضا: أشهر مقولات روبرت كيوساكي عن المال والاستثمار: حكم غيّرت حياة الملايين
2. أغنى رجل في بابل – جورج كلاسون
يقدم هذا الكتاب دروسًا مالية في شكل قصص قصيرة مستوحاة من مدينة بابل القديمة، ويُعد دليلًا عمليًا للادخار والاستثمار.
أهم المحاور:
- قانون الدفع لنفسك أولًا (ادخر 10% من دخلك).
- الاستثمار الذكي وزيادة الثروة.
- تجنب الديون والتحكم في النفقات.
3. فكر تصبح غنيًا – نابليون هيل
يُركز هذا الكتاب على العقلية المطلوبة لتحقيق النجاح المالي، حيث يعتمد على دراسات أجراها المؤلف على أثرياء عصره مثل هنري فورد وأندرو كارنيجي.
أهم المحاور:
- قوة التفكير الإيجابي في تحقيق الثروة.
- وضع أهداف مالية واضحة والعمل نحو تحقيقها.
- أهمية المثابرة والإيمان بالنجاح.
4. أسرار عقل المليونير – ت. هارف إيكر
وجدت هذا الكتاب من أهم و أفضل كتب المال والاستثمار، لأنّه علمني 17 فرقا بين عقلية الأغنياء وعقلية الفقراء، كما يستكشف البرمجة المالية التي يكتسبها الأفراد منذ الطفولة، ويُقدّم استراتيجيات لتغيير عقلية المال.
أهم المحاور:
- الفرق بين عقلية الفقراء وعقلية الأغنياء.
- كيف تؤثر قناعاتك الداخلية على نجاحك المالي؟
- إعادة برمجة عقلك لتحقيق النجاح المالي.
5. قواعد الثروة – ريتشارد تمبلر
يُقدم هذا الكتاب 100 قاعدة ذهبية لتحقيق الثراء، بناءً على سلوكيات وعادات الأغنياء.
أهم المحاور:
- بناء عادات مالية سليمة.
- استراتيجيات زيادة الدخل والاستثمار.
- كيفية اتخاذ قرارات مالية ذكية.
6. لا أريد المزيد من الجبن، أريد الخروج من المصيدة – ريتشارد تمبلر
كتاب تحفيزي يساعد القارئ على التحرر من قيود الوظيفة التقليدية والبحث عن الحرية المالية.
أهم المحاور:
- لماذا يفضل معظم الناس الراحة المالية على الحرية المالية؟
- كيف تتغلب على الخوف من المخاطرة؟
- استراتيجيات للانتقال من الوظيفة إلى ريادة الأعمال.
7. سيكولوجية المال – مورغان هاوسل
يُركز الكتاب على الجانب النفسي في التعامل مع المال، ويستعرض كيف تؤثر عواطفنا وسلوكياتنا على قراراتنا المالية.
أهم المحاور:
- دور العادات النفسية في النجاح المالي.
- كيف تتجنب القرارات المالية العاطفية؟
- أهمية الصبر والانضباط في بناء الثروة.
8. الحرية المالية – جرانت ساباتير
يُقدم هذا الكتاب استراتيجية واضحة لتحقيق الحرية المالية في وقت قصير من خلال التركيز على الدخل المتعدد والاستثمارات الذكية.
أهم المحاور:
- كيفية زيادة الدخل بسرعة.
- استراتيجيات الادخار والاستثمار المبكر.
- دور الاستقلال المالي في تحسين جودة الحياة.
9. المليونير التلقائي – ديفيد باخ
يعلمك الكتاب كيف تصبح مليونيرًا بطريقة أوتوماتيكية دون الحاجة إلى خطط معقدة أو رأس مال كبير.
أهم المحاور:
- قوة العادات المالية اليومية.
- كيف تبني ثروتك من خلال الادخار التلقائي؟
- الاستثمار الذكي لتحقيق دخل مستدام.
كل هذه الكتب تُعد مصادر قوية لأي شخص يسعى لفهم المال والاستثمار بشكل أعمق وتحقيق الحرية المالية. هل قرأت أحدها من قبل؟ وأيها أثر عليك أكثر؟ 🚀
3. كيف أثرت هذه الكتب على حياتي المالية؟
تغيير عقليتي المالية
أول وأهم نتيجة جنيتها من قراءتي لأفضل كتب المال والاستثمار، هي أنّي أدركت كم هائل من المعتقدات السلبية التي تبرمجت عليها حول المال والأغنياء، ثم بحثت عن كل التمارين العملية للتحرر منها ونسفها من عقلي الباطن، وإليك بعض الأمثلة من التربية المالية التي نشأت عليها:
- المال وسخ دنيا
- المال فتنة
- الأغنياء أموالهم من الحرام
- القناعة كنز لا يفنى والأثرياء لا يشبعون من كسب المال
- الفقر مكتوب وقدر من الله عزوجل
- اجتهد في دراستك لتحصل على وظيفة براتب مرتقع
اكتسبت قناعات الأغنياء
- المال زينة الحياة الدنيا كما وصفه الرزاق عز وجل
- المال وسيلة فعالة لعيش حياة كريمة ومساعدة الناس
- الثراء ليس حكرا على الأثرياء بل يمكن لأي شخص الوصول إليه من خلال تعلم مهارات التخطيط المالي والذكاء المالي.
- لا تعتمد على مصدر دخل واحد، فقد تفقد وظيفتك في أي وقت.
- دائما تعلّم المزيد من الخبرات والمهارات في عملك ومشاريعك
توقفت عن العادات المالية السلبية
- الأكل خارج المنزل
- شرب القهوة في المقاهي
- السفر للسياحة كل شهر…
تعلمت كيفية إدارة مصاريفي الشخصية
- استعملت تطبيق مصاريف في تدوين كل مصاريفي اليومية مهما كانت بسيطة، وبذلك تمكنت من معرفة أين كانت يطير راتبي.
- خصصت نسبة من دخلي للمصاريف الضرورية، للصدقة، للادخار ونسبة للاستثمار.
بناء مصادر دخل إضافية
لم أكتفي براتب الوظيفة، ادخرت مبلغ من المال وجربت عدة مشاريع صغيرة، حتى نجحت في مشروع محل لبيع الكتب، ثم انطلقت في التجارة الالكترونية وأنشأت متجر الكتروني وأصبحت أوفر خدمة توصيل الكتب لجميع الولايات داخل بلدي، بل وتلقيت طلبات من دول أخرى.
كتب ندمت على شراءها
بعدما أخبرتك عزيزي القارئ عن أفضل كتب المال والاستثمار التي قرأتها، حان الوقت لأسرد لك العناوين التي ندمت على اقتناءها، ومنها:
- المال اتقان اللعبة : رغم كل احترامي وإعجابي بشخصية مؤلفه توني روبنز، إلّا أني لم أستفد شيئا من الكتاب، بسبب كثرة الاحصائيات فيه حول الاستثمارات الغير موجودة في بلدي، ولذلك لم أجد شيئا أستطيع تطبيقه في واقعي.
2. المستثمر الذكي : تقريبا نفس السبب، معلومات كثيرة حول مجالات متنوعة في عالم الاستثمار، لم أستوعبها وأراها تفيد المتخصصين أكثر.
3. الأعمال في القرن الحاي والعشرين : حسبما أتذكر وجدت الكتاب مليء بمواضيع التسويق الشبكي والهرمي، ومن كثرة ما سمعت من عمليات النصب والاحتيال لعشرات الضحايا الذين اتلقيت بهم وأخبروني عن قصصهم المؤلمة مع عدة شركات تعمل بنفس الأسلوب، لم يعجبني الكتاب ولم أكمل قراءته.
4. المال وقانون الجذب : قرأت فيه معلومات كثيرة فلسفية ولا تصلح للتطبيق العملي.
5. من صفر إلى واحد : يتحدث الكتاب عن قصص نجاح شركات كبيرة، ولكن لم أجد فيه ما يهمني.
4. نصائحي لمن يريد البدء في قراءة كتب الثقافة المالية
- اختار أفضل كتب المال والاستثمار التي تحتوي معلومات عملية يمكنك تطبيقها في حياتك
- ابدأ بقراءة العناوين الأكثر أهمية والتي تخاطب عقليتك المالية مثل (الأب الغنى الأب الفقير، أغنى رجل في بابل، أسرار عقل المليونير، فكر تصبح ثريا)
- التطبيق اثم التطبيق لأي معلومة تقرأها وتراها تصلح للتنفيذ في حياتك المالية، بدلا من جمع المعلومات أو التسلية فقط كأنّك تقرأ في رواية.
- لا تتوقف عن قراءة المزيد من الكتب
الخاتمة
بعد قراءة العديد من كتب المال والاستثمار، أدركت أن المعرفة المالية ليست رفاهية، بل ضرورة لأي شخص يسعى لتحقيق الحرية المالية. لا يكفي أن تقرأ فقط، بل يجب أن تطبق ما تتعلمه. إذا كنت تفكر في بدء رحلتك في التعلم المالي، فابدأ بأحد الكتب التي ذكرتها، وراقب كيف ستتغير حياتك تدريجيًا.
ان كانت لديك تجربة مع كتب المال والاستثمار شاركنا رأيك في التعليقات!
